Impôts – Placement – Immobilier – Retraite & Transmission
Cabinet de gestion
de patrimoine
NT Conseil-finances, cabinet de gestion de patrimoine, vous aide à mettre en œuvre et concrétiser vos projets d’investissement, d’optimisation fiscale, de préparation à la retraite et de transmission.
sans frais et sans engagement
Une gestion patrimoniale selon vos objectifs
Réduire ses impôts
Le cabinet NT Conseil-finances vous conseille dans la mise en place de solutions de défiscalisation et de réduction d’impôts.
Patrimoine immobilier
Experts en investissements immobiliers, nous vous assistons dans la constitution de votre patrimoine immobilier.
Placer un capital
NT Conseil-finances, expert en placements, vous propose une stratégie compétitive, personnalisée et adaptée à votre évolution.
Préparer sa retraite
Nous vous aidons à mettre en place une stratégie financière afin de compléter les revenus de votre retraite.
Pourquoi choisir notre cabinet ?
Une large offre de produits et services
Le cabinet intervient sur tout type de sujet : fiscalité, placement financier, investissement immobilier, SCPI, vente immobilière, assurance emprunteur, retraite, transmission etc.
Nous travaillons avec un très grand nombre de plateformes, sociétés de gestion et fournisseurs en vue de proposer les produits les plus performants et adaptés à chaque situation.
- Un service adapté à votre besoin
- Une gamme très diversifiée
- Des produits performants
Des conditions tarifaires très compétitives
Il n’y a aucun surcoût à passer par NT Conseil-finances. Au contraire, le cabinet vise à offrir des conditions privilégiées (le plus souvent dérogatoires aux conditions standards des fournisseurs). Ainsi, le cabinet ne prend pas de droit d’entrée (0%), ni sur versements (0%), ni aucuns frais d’arbitrage (0%) et propose systématiquement des frais de gestion réduits en assurance-vie, contrat de capitalisation et en PER. Le cabinet ne facture pas non plus d’honoraires (sauf étude spécifique sur demande explicite avec devis préalable).
Par cette politique, le cabinet a pour objectif de fidéliser sa clientèle et de favoriser la recommandation.
- Pas de droit d'entrée, pas de frais de sortie
- Le cabinet ne prend aucun frais d'arbitrage
- Frais de gestion réduits
- Tarifs attractifs en assurance emprunteur
Un suivi patrimonial personnalisé
Vous serez accompagnés tout au long de vos évolutions de vie, dans vos nouveaux besoins ou choix d’investissement : pour vous aider dans le suivi, répondre à vos questions, vos besoins de retrait, remplir votre déclaration fiscale, réfléchir à de nouvelles problématiques, conseiller vos proches etc.
- Accompagnement & suivi
- Aide à la déclaration d’impôt sans frais pour nos clients
- Disponibilité & réactivité
Un processus en
4 étapes
Bilan patrimonial et fiscal
Avant tout la démarche est de comprendre vos besoins pour vous conseiller au mieux.
Proposition de solutions concrètes
Nous échangeons ensuite sur des solutions concrètes que nous personnalisons selon vos attentes et nos recommandations. La pédagogie et l’échange accompagnent l’ensemble de nos interactions pour appréhender au mieux les produits et offres de placement qui vous correspondent.
Mise en place des solutions patrimoniales retenues
Nous mettons en place, selon votre rythme, les solutions sur-mesure et les placements correspondant à vos objectifs.
Accompagnement dans la durée
Vous êtes accompagnés tout au long de la durée de vos investissements, ainsi qu’en fonction de vos évolutions et nouveaux besoins : pour vous aider dans le suivi, répondre à vos questions, vos besoins de retrait, remplir votre déclaration fiscale, réfléchir à de nouvelles problématiques, conseiller vos proches etc.
Élaborons un projet sur mesure
Ils nous font confiance
Les avis de nos clients
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Qui sommes nous ?
NT Conseil-finances, cabinet de gestion de patrimoine et de conseil fiscal
Après plus de 10 ans dans la finance, j’ai créé en 2018 NT Conseil-finances, cabinet de gestion de patrimoine & conseil fiscal, pour mettre mon expertise et savoir-faire au service du patrimoine des particuliers et des dirigeants de PME.
Nicolas Tamisier | Expert en investissements et conseiller fiscal
Dirigeant fondateur de NT Conseil-finances
Audit patrimonial : analysons votre situation et vos objectifs
S’informer
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En quoi un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) peut-il m’aider ?
Un capital à placer ? Un investissement immobilier à réaliser ? Besoin de protéger son conjoint ? De préparer sa retraite ? D’optimiser sa succession ou encore de réduire ses impôts ? Dans toutes ces situations un CGP peut vous conseiller et vous assister dans vos démarches. En tant que conseiller généraliste, il vous accompagne sur l’ensemble des dispositifs, et produits disponibles (immobiliers, financiers, fiscaux …).
Le CGP vous permet de gagner du temps et s’occupe du suivi de vos investissements, notamment concernant les placements financiers. Il peut ainsi vous proposer des arbitrages ou de nouvelles idées selon les opportunités.
Pourquoi un cabinet de gestion de patrimoine et pas mon banquier ?
Les services d’un cabinet en gestion de patrimoine sont souvent plus intéressants pour le client pour trois raisons :
- La sélection : NT Conseil-finances ne dépend d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance. Les partenaires et solutions ont été sélectionnés en vue de vous proposer les produits les plus performants et adaptés à chaque situation.
- L’optimisation : L’objectif de NT Conseil-finances est de vous aider à optimiser vos placements : minimiser vos coûts et frais, maximiser vos gains, pour vous aider à atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés.
- La personnalisation : A chacun sa problématique, ses aspirations, ses besoins. L’accompagnement de NT Conseil-finances s’inscrit dans le temps et sous le format qui vous correspond.
Combien coûte les services d’un CGP ? Quels sont les frais que le client doit supporter ?
Chez NT Conseil-finances, nous nous efforçons de vous proposer une politique tarifaire attractive, qui ne change pas dans la durée. Ainsi, le cabinet propose à ses clients :
- Une première prise de contact et un Audit gratuit, non engageant.
- Aucun droit d’entrée sur nos placements financiers.
- Des frais de gestion réduits (par ex : autour de -25% sur les Assurances vie).
La satisfaction client reste au cœur de nos préoccupations.
Quelles sont les qualifications d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le cabinet détient tous les agréments indispensables à la gestion de patrimoine :
- Certification AMF (Autorité des marchés financiers)
- Accréditation CIF (Conseiller en investissement financier) auprès de l’ORIAS
- Le statut de Courtier en assurance
- La carte T (Transaction immobilier) délivrée par la CCI de Paris
Ces agréments permettent au cabinet de pouvoir répondre à l’ensemble des problématiques patrimoniales, fiscales, successorales, immobilières, financières…
Outre les accréditations, renseignez-vous sur les diplômes du conseiller en gestion de patrimoine. Vous pouvez également consulter ses partenaires.
Un bon CGP travaille avec une multitude de fournisseurs permettant de sélectionner les meilleures solutions adaptées à chaque situation.
Enfin, les avis clients sont également un critère à prendre en considération. Vérifiez la véracité de ces derniers, et n’hésitez pas à croiser les informations entre plusieurs sites (site internet, réseaux sociaux…).
Comment reconnaitre un bon CGP ?