Retraite & transmission : préparez l’avenir en toute sérénité
Chez NT Conseil Finances, nous vous accompagnons dans l’anticipation des grandes étapes de votre vie patrimoniale. Préparer sa retraite, transmettre dans de bonnes conditions, limiter la fiscalité successorale… autant de sujets qui nécessitent une stratégie sur mesure, construite avec méthode et anticipation.
Sur cette page, retrouvez les principales solutions que nous proposons ainsi que des ressources pratiques pour bien comprendre les enjeux.
Nos solutions pour préparer votre retraite et organiser votre transmission
Plan d’épargne retraite (PER)
Constituez une épargne dédiée à votre retraite tout en réduisant votre imposition pendant la phase de versement.
Assurance-vie
Préparez la transmission de votre patrimoine avec un cadre fiscal souple, modulable et transmissible hors succession.
Contrat de capitalisation
Un outil souvent méconnu mais puissant pour transmettre, notamment via des holdings ou SCI patrimoniales.
Donation & démembrement de propriété
Anticipez les transmissions et allégez la fiscalité successorale en organisant des donations avec usufruit temporaire ou viager.
Conseils pratiques pour anticiper sa retraite et transmettre intelligemment
Une bonne stratégie patrimoniale s’envisage toujours avec 10 à 20 ans d’avance. Plus vous anticipez votre départ en retraite ou votre transmission, plus les leviers fiscaux et patrimoniaux sont puissants. Voici nos derniers articles pour vous aider à y voir plus clair.
Préparer sa succession, les pièges à éviter
Un membre de la famille qui décède est toujours un moment éprouvant pour la famille tant sur le plan affectif que pour tout ce qui concerne les questions de succession.
PER : Plan épargne retraite, un outil de capitalisation pour votre retraite
Focus PER Individuel, un outil de capitalisation pour votre retraite Le Plan Epargne Retraite (PER) Individuel permet de réduire son assiette fiscale et ainsi baisser ses impôts l’année des versements afin de bénéficier d’un
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Ils nous font confiance
Découvrez ce que nos clients pensent de nos services.
À quel âge faut-il commencer à préparer sa retraite ?
Dès 40 ans, voire avant, certaines stratégies sont déjà efficaces (PER, arbitrage imposition…). Plus tôt vous commencez, plus les leviers sont puissants.
Grâce au démembrement de propriété, à l’assurance-vie ou à une SCI, vous pouvez transmettre tout en conservant l’usufruit ou les revenus.
Est-il possible de transmettre son entreprise à ses enfants sans payer trop d’impôts ?
Oui, via des dispositifs comme le Pacte Dutreil ou la création d’une holding familiale, il est possible de réduire fortement les droits de mutation.
Préparer sa retraite et organiser sa transmission sereinement
Anticiper sa retraite et transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions juridiques et fiscales nécessite un accompagnement rigoureux et personnalisé.
Qu’il s’agisse d’optimiser votre future pension, de protéger votre conjoint, de transmettre à vos enfants ou de sécuriser votre succession, nos conseillers vous accompagnent avec des stratégies sur-mesure.
Nos services s’adressent aux familles et aux particuliers installés à Saint-Germain-en-Laye, Maisons-Laffitte, Le Vésinet, Marly-le-Roi ou Chatou.
Nous vous aidons à mettre en place les bons dispositifs : PER, donations, démembrements, assurance-vie, pactes familiaux… afin de transmettre dans les meilleures conditions, sans alourdir la fiscalité pour vos proches.
Comment transmettre son patrimoine tout en gardant le contrôle ?